志誠老師 - CCKM

• 中國外匯管局近期要求各銀行對可能的分拆交易提高警覺，在必要時拒絕換匯申請
• 對於「個人分拆結售匯行為」嚴格管控，防杜化整為零的方式，將資金移往海外

中國國家外匯管局近期要求各銀行對可能的分拆交易提高警覺，在必要時拒絕換匯申請。

目前中國有外匯管制，每人每年可兌換的外匯上限金額為5萬美元，一般大陸富豪若想透過合法管道進行資金匯出，需要動用多名親友身分才可以換得足夠外匯。現階段中國外匯管制局對於「個人分拆結售匯行為」，下列3種情況會進行嚴格管控，首先是5個以上不同個人，在同日、隔日、或連續多日購匯，然後將外匯匯往境外同一個個人、機構；第2種情況為個人在7日內從同一個外匯帳戶進行5次以上提領，總額接近等值1萬美元的美元外幣現鈔；第3種情況為同一個人將外匯儲蓄帳戶裡面的存款轉到5個以上的直系親屬。

以上都是中國外匯管制局防杜化整為零的方式，將資金移往海外的作法，因此短期內不容易看到大陸富豪運用此管道進行資金外移。

參考資料來源：

http://www.chinatimes.com/newspapers/20150915000086-260203 (中時電子報)