志誠老師 - CCKM

• 金管會將開放銀行、證券、投信、期貨等4大領域之財富管理業務有部分可由機器人取代，不再由理專負責
• 機器人負責一般投資人理財，較為複雜的高資產客戶由理專輔助人工諮詢
• 機器人理財最大特色，首先是資產管理門檻降低，再者是收費將可以遠低於傳統理財管理服務

金管會金融科技發展策略白皮書採納金融業者建議，開放銀行、證券、投信、期貨等4大領域之財富管理業務有部分可由機器人取代，不再由理專負責。

機器人將可進行演算投資報酬率等複雜的財富管理業務，仿效美國建立機器人理財認證SOP，發揮機器人優勢進行理性分析，將傳統理專為求業績與獎金的道德風險降低。

機器人負責一般投資人理財，較為複雜的高資產客戶由理專輔助人工諮詢。機器人理財最大特色，首先是資產管理門檻降低，再者是收費將可以遠低於傳統理財管理服務，只需客戶年齡與財務目標，機器人就可以精算對客戶的理財建議。

參考資料來源：

http://www.chinatimes.com/newspapers/20160517000049-260202 (中時電子報)